Strengere eisen aan financiële dienstverleners

Sinds 1 januari 2014 zijn de vakbekwaamheidseisen voor financiële dienstverleners aangescherpt. Zo bestaat er nu een individuele diplomaplicht voor financieel adviseurs. De scherpere eisen zijn het gevolg van een wijziging van het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen bij de Wet op het financieel toezicht (BGfo Wft).

De strengere regels voor financiële dienstverleners gelden voor banken en verzekeraars die adviseren over en bemiddelen in financiële producten, maar ook voor adviseurs, intermediairs en agenten en houden het volgende in:

• Er komt een individuele diplomaplicht voor adviseurs in financiële producten en werknemers die onder verantwoordelijkheid van een (onder)gevolmachtigde agent verzekeringen sluiten.
• De permanente educatie (PE) wordt aangescherpt: financieel adviseurs moeten regelmatig, met tussenpozen van maximaal 36 maanden, een examen halen. Ook moeten ze op de hoogte blijven van de actuele ontwikkelingen over de financiële producten waarover ze adviseren.
• Het opleidingsprogramma wordt inhoudelijk aangescherpt.
• Om de kwaliteit van de examens te verbeteren, komt er een centrale examenvragendatabank onder toezicht van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD).

Werknemers moeten nieuwe of aanvullende examens afleggen

Om aan de strengere vakbekwaamheidseisen te voldoen die de wijziging van het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft met zich meebrengt, zullen sommige werknemers bovendien nieuwe of aanvullende examens moeten afleggen, bestaande en oude diploma’s en (PE-)certificaten moeten omwisselen of een procedure voor Erkenning van Verworven Competenties (EVC) moeten doorlopen.